Dobra wiadomość dla emerytów. Mogą odzyskać pieniądze ze skarbówki
Przejście na emeryturę wiąże się z koniecznością dostosowania domowego budżetu do nowej sytuacji finansowej. Dla wielu seniorów każda dodatkowa złotówka ma znaczenie, dlatego informacja o możliwości odzyskania podatku od odprawy emerytalnej może być szczególnie istotna. Jakie warunki należy spełnić?
W określonych przypadkach osoby kończące aktywność zawodową mogą skorzystać z ulgi podatkowej i odzyskać zaliczki na podatek dochodowy (PIT) pobrane od świadczeń otrzymanych w związku z rozwiązaniem umowy o pracę. Dotyczy to nie tylko odpraw emerytalnych, ale także ekwiwalentu za niewykorzystany urlop.
Jak odzyskać nadpłacony podatek?
Zgodnie z interpretacją Urzędu Skarbowego oraz przepisami prawa dotyczącymi odzyskiwania nadpłaconego podatku, kluczowe znaczenie ma tzw. ulga dla seniora. Dzięki niej możliwe jest uniknięcie opodatkowania określonych przychodów - pod warunkiem spełnienia konkretnych kryteriów.
ZOBACZ: Ministerstwo wprowadza zmiany. Seniorzy po 65. roku życia mogą dostać te leki za darmo
Z ulgi mogą skorzystać osoby, które zakończyły aktywność zawodową, ale w momencie otrzymania odprawy nie pobierały jeszcze emerytury. W takim przypadku przysługuje im prawo do zwrotu niesłusznie pobranego podatku.
Aby skorzystać z takiego rozwiązania, muszą zostać spełnione trzy kluczowe warunki:
- moment wypłaty świadczeń - odprawa emerytalna oraz ekwiwalent za niewykorzystany urlop muszą zostać wypłacone po rozwiązaniu umowy o pracę, ale przed otrzymaniem pierwszej emerytury;
- brak pobierania emerytury - w chwili uzyskania świadczeń podatnik nie może jeszcze pobierać emerytury;
- złożenie zeznania rocznego - podatnik musi uwzględnić te przychody w rocznym zeznaniu podatkowym, wskazując je jako zwolnione z opodatkowania; jeśli pracodawca pobrał zaliczkę na podatek, senior ma prawo do jej odzyskania poprzez korektę zeznania.
Krok po kroku: jak wygląda procedura zwrotu?
Jeśli dana osoba spełnia te warunki, musi przejść kilka istotnych etapów, które pomogą w prawidłowym ubieganiu się o zwrot. Do najważniejszych rzeczy należy zaliczyć:
- prowadzenie dokumentacji - należy się upewnić, że posiada się wszystkie niezbędne dokumenty potwierdzające daty rozwiązania umowy o pracę, wypłaty odprawy oraz rozpoczęcia pobierania emerytury;
- korekta zeznania podatkowego - jeśli pracodawca pobrał zaliczkę na podatek od odprawy, należy złożyć korektę zeznania podatkowego za dany rok, wykazując te przychody jako zwolnione z opodatkowania;
- kontakt z urzędem skarbowym - w razie jakichkolwiek wątpliwości warto skonsultować się z właściwym urzędem skarbowym lub doradcą podatkowym, aby upewnić się, że wszystkie formalności zostały dopełnione prawidłowo.
ZOBACZ: ZUS zdradza, kto dostanie tylko część trzynastki. Wszystko zależy od jednej rzeczy
Skorzystanie z ulgi dla seniora pozwala na znaczące oszczędności podatkowe. Odprawa emerytalna oraz ekwiwalent za niewykorzystany urlop to często kwoty rzędu kilkunastu lub kilkudziesięciu tysięcy złotych.
Widziałeś coś ważnego? Przyślij zdjęcie, film lub napisz, co się stało. Skorzystaj z naszej Wrzutni
Czytaj więcej